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48分钟!警民联手截停“黄金订单”,为受害人止损4.5万元

0次浏览     发布时间:2025-03-31 15:41:00    

齐鲁网·闪电新闻3月31日讯 “黄金订单”突现异常,店员秒变“反诈哨兵”!近日,聊城市公安局茌平分局反诈中心与振兴派出所快速响应,在48分钟内成功拦截一笔打入金店的4.5万元涉诈资金。

当天下午2点10分,茌平某金店员工小林(化名)微信上收到请求,添加了一个陌生人的微信,对方随后自称是“老顾客张先生”,要求将刚打入对公账户的4.5万元,全部兑换为50克金条,并反复催促店员立即打包,称“朋友半小时后来取货”。

小林按照对方要求准备好,发货之前再次核对信息时,忽然发现该“客户”提供的转账截图,收款方竟是个人账户,且微信语音中传来明显变声器杂音。

“这和民警培训时说的‘洗钱’,特征一模一样!”警觉的小林立即联系茌平警方反映该情况。下午2点25分,反诈中心民警胥玉轩调取转账记录,发现资金源头账户与受害人张先生被诈骗账户完全吻合。

“这是典型的‘资金二跳’洗钱!”胥玉轩立即要求小林暂停交易,同时通过警务大数据,比对“张先生”提供的身份证照片,发现证件照竟是通过AI换脸生成的虚假信息。

此时,诈骗分子又突然改口,“钱不买黄金了,马上退到××账户!”这一反常操作让胥玉轩瞬间锁定破绽。涉诈资金必须原路返回!他立即启动警银协作机制,当场冻结金店账户中的4.5万元,一场以黄金交易为幌子的电诈洗钱行动,在警民联手下被彻底瓦解!

从接到店员报警到资金全额冻结,警方仅用48分钟,便完成“预警-拦截-返还”全流程。这还要得益于警方在日常宣防工作中对金银珠宝店、企业财会开展的定向培训。民警还建立了“可疑交易直通反诈中心”的绿色通道,工作人员发现异常情况后,可以迅速与民警联系反映情况。

“诈骗分子把黄金当‘洗钱硬通货’,我们就把金店变成‘反诈前哨站’!”民警胥玉轩说。

闪电新闻记者 左新新 聊城报道

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